Commercial Credit Risk Management

Deskripsi

Pelatihan Commercial Credit Risk Management: Dalam dunia perbankan dan keuangan, pemberian kredit komersial merupakan salah satu pilar utama dalam mendukung pertumbuhan bisnis dan juga perekonomian. Namun, risiko kredit selalu menjadi tantangan besar bagi lembaga keuangan, karena kegagalan dalam mengelola risiko ini dapat berdampak pada stabilitas keuangan dan profitabilitas perusahaan. Oleh karena itu, pemahaman yang mendalam mengenai Commercial Credit Risk Management menjadi sangat penting bagi para profesional yang terlibat dalam pengambilan keputusan kredit.

Pelatihan Commercial Credit Risk Management adalah program pembelajaran yang dirancang untuk memberikan pemahaman dan keterampilan dalam mengidentifikasi, menganalisis, serta mengelola risiko kredit pada sektor komersial. Selanjutnya, pelatihan ini membekali peserta dengan teknik evaluasi kelayakan kredit, strategi mitigasi risiko, serta penerapan kebijakan manajemen risiko yang sesuai dengan standar industri dan regulasi perbankan. Selain itu, melalui pelatihan ini, peserta akan mempelajari prinsip-prinsip dasar manajemen risiko kredit, metode penilaian terhadap kapasitas keuangan debitur, serta strategi pemantauan dan pengendalian risiko untuk meminimalkan kemungkinan gagal bayar.

Materi Pelatihan Commercial Credit Risk Management

1. Pengantar Manajemen Risiko Kredit Komersial

• Pertama Definisi dan konsep dasar risiko kredit
• Peran manajemen risiko kredit dalam perbankan dan bisnis
• Regulasi dan standar internasional terkait risiko kredit (Basel, IFRS 9, dll.)

2. Identifikasi dan Klasifikasi Risiko Kredit

• Jenis-jenis risiko kredit dalam transaksi komersial
• Faktor-faktor yang mempengaruhi risiko kredit
• Studi kasus kegagalan kredit

3. Analisis Kelayakan Kredit

• Prinsip 5C dalam penilaian kredit (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
• Evaluasi laporan keuangan debitur
• Teknik analisis rasio keuangan untuk kredit komersial
• Penilaian proyeksi arus kas debitur

4. Metode Penilaian dan Skoring Risiko Kredit

• Credit scoring models dan rating system
• Penggunaan metode kuantitatif dan kualitatif dalam evaluasi risiko kredit
• Analisis industri dan faktor eksternal

5. Strategi Mitigasi Risiko Kredit

• Penggunaan agunan dan jaminan dalam kredit komersial
• Diversifikasi portofolio kredit
• Restrukturisasi kredit dan teknik mitigasi lainnya

6. Pengelolaan Portofolio Kredit dan Pemantauan Risiko

• Teknik pengendalian dan juga pemantauan risiko kredit
• Early warning system dalam manajemen risiko kredit
• Manajemen kredit bermasalah (Non-Performing Loans/NPL)

7. Penerapan Governance, Risk, and Compliance (GRC) dalam Risiko Kredit

• Regulasi perbankan dan kebijakan risiko kredit
• Integrasi GRC dalam manajemen risiko kredit komersial

8. Studi Kasus dan Simulasi Risiko Kredit

• Terakhir Analisis kasus nyata kegagalan kredit dan penyelesaiannya
• Simulasi pemberian kredit dan manajemen risiko dalam skenario bisnis yang berbeda

Tujuan Pelatihan Commercial Credit Risk Management

1. Pertama, memahami konsep dan prinsip dasar manajemen risiko kredit komersial, termasuk faktor-faktor yang mempengaruhi kelayakan kredit dan dampaknya terhadap stabilitas keuangan perusahaan.
2. Selanjutnya, menganalisis kelayakan kredit dengan pendekatan yang sistematis, menggunakan metode evaluasi laporan keuangan, analisis rasio keuangan, dan teknik credit scoring untuk mengukur risiko kredit debitur.
3. Selain itu, menerapkan strategi mitigasi risiko kredit yang efektif, seperti penggunaan agunan, diversifikasi portofolio, serta strategi restrukturisasi kredit guna mengurangi potensi gagal bayar (default).
4. Kemudian, melakukan pemantauan dan pengelolaan risiko kredit secara proaktif, dengan menerapkan sistem peringatan dini (early warning system) serta teknik evaluasi kredit berkelanjutan.
5. Lebih lanjut, memastikan kepatuhan terhadap regulasi dan standar perbankan, termasuk penerapan Governance, Risk, and Compliance (GRC) dalam manajemen risiko kredit komersial.
6. Selain itu, menyusun kebijakan risiko kredit yang sesuai dengan kebutuhan perusahaan, dengan mempertimbangkan faktor eksternal seperti kondisi ekonomi, regulasi, dan tren industri.
7. Akhirnya, menyelesaikan kredit bermasalah secara profesional, dengan memahami prosedur manajemen Non-Performing Loans (NPL) serta strategi penyelesaiannya.

Jadwal dan Tempat Pelatihan

Harga Pelatihan

Offline

• Public Training mulai dari 5.000.000 – 7.000.000 perorang
• Inhouse Training mulai dari 850.000 perorang

Online

• Public Training mulai dari 1.200.000 perorang
• Inhouse Training mulai dari 600.000 perorang

Fasilitas Pelatihan

• Sertifikat Pelatihan
• Expert Trainer
• Coffee Break 2x per hari
• Lunch 1x per hari
• Room meeting hotel minimal bintang tiga
• Materi pelatihan dalam bentuk hard copy dan juga soft copy
• ATK
• Backpack exclusive
• Jaket eksklusif (souvenir)
• Dokumentasi
• Laporan Pelatihan
• Pre and Post Test

Baca Juga : Analisa Kredit : Strategi Efektif Menghadapi Risiko Kredit Bermasalah

Instagram : https://www.instagram.com/anntamandirisejahtera/