Pelatihan Finansial Planning Pensiunan

Deskripsi

Pelatihan Finansial Planning Pensiunan merupakan program pelatihan yang dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam serta keterampilan praktis kepada peserta dalam merencanakan dan mengelola keuangan secara aman, efisien, dan berkelanjutan di masa pensiun. Pelatihan ini fokus pada strategi defensif yang mengutamakan kestabilan pendapatan pasif, pengendalian risiko rendah, diversifikasi aset, serta perlindungan nilai kekayaan agar tidak tergerus inflasi di Indonesia.

Selain itu, peserta akan mempelajari cara menghitung kebutuhan dana pensiun (termasuk simulasi biaya hidup, kesehatan, dan gaya hidup), mengelola sumber pendapatan seperti pensiun pemerintah, investasi, dan aset lain, serta merencanakan withdrawal rate aman. Oleh karena itu, tujuan utamanya adalah menciptakan kemandirian finansial, menjaga kestabilan ekonomi pasca-pensiun, meminimalkan tekanan keuangan (seperti kesenjangan pensiun yang semakin nyata di Indonesia), serta mendukung masa tua yang tenang dan bermakna.

Program ini sangat cocok bagi pensiunan ASN/swasta, pra-pensiunan, atau siapa saja yang ingin mempersiapkan keuangan pensiun dengan pendekatan sederhana dan realistis di tengah tantangan demografi dan ekonomi 2026.

Materi Pelatihan Finansial Planning Pensiunan

Pengantar Finansial Planning Pensiunan

• Kondisi pensiun di Indonesia 2026: kesenjangan kesiapan, demografi ageing, dan tren bekerja pasca-pensiun karena tekanan finansial.
• Peran perencanaan keuangan: dari ketergantungan ke kemandirian, hindari “pensiun gak susah”.
• Risiko utama: inflasi, biaya kesehatan naik, umur panjang, dan volatilitas pasar.

Dasar-dasar Perencanaan Keuangan Pensiun

• Hitung kebutuhan dana pensiun: simulasi biaya hidup bulanan (makan, kesehatan, hiburan) + inflasi 5-7% tahunan.
• Sumber pendapatan pensiun: pensiun PNS/pegawai swasta, BPJS Ketenagakerjaan, DPLK, aset pribadi.
• Prinsip pensiunan: fokus kestabilan (4% rule withdrawal), bukan pertumbuhan agresif.

Identifikasi dan Penilaian Kondisi Keuangan

• Financial check-up: aset, utang, pengeluaran saat ini vs pensiun.
• Evaluasi gap: berapa kekurangan dana pensiun dan cara menutupinya.
• Penilaian risiko: kesehatan, umur harapan hidup, dan faktor eksternal (ekonomi, kebijakan pemerintah).

Prosedur Operasional Perencanaan

• Buat anggaran pensiun: pisah kebutuhan pokok vs diskresioner, atur withdrawal rate aman.
• Alokasi aset: contoh 30-50% instrumen tetap (deposito, obligasi, reksa dana pendapatan tetap), sisanya saham/dividen stabil.
• Strategi compounding: reinvestasi dividen, DCA jika masih punya dana idle.

Manajemen Risiko dan Proteksi

• Proteksi kesehatan: asuransi lansia, BPJS Kesehatan upgrade, dana darurat 6-12 bulan.
• Diversifikasi: hindari taruh semua di satu aset, pertimbangkan properti atau emas untuk lindung nilai.
• Pencegahan kesalahan: over-spending awal pensiun, chasing return tinggi berisiko.

Pengelolaan Pengeluaran dan Keberlanjutan

• Atur gaya hidup: bedakan keinginan vs kebutuhan, kurangi konsumtif.
• Integrasi dengan program pemerintah: manfaatkan THR pensiunan, kenaikan pensiun potensial, atau bantuan lansia.
• Adaptasi tren 2026: gunakan AI/tools sederhana untuk tracking, fokus ekonomi biru atau usaha kecil jika ingin tambahan.

Dokumentasi, Monitoring, dan Pengembangan

• Pencatatan sederhana: spreadsheet bulanan pengeluaran, pendapatan, aset.
• Review tahunan: sesuaikan dengan inflasi, kesehatan, dan perubahan kebijakan.
• Pengembangan: konsultasi profesional jika perlu, gabung komunitas pensiunan untuk sharing.

Note (materi pelatihan bisa ditambah atau dikurangi disesuaikan dengan gap kompetensi yang diharapkan oleh client)

Tujuan Pelatihan

1. Memahami prinsip dasar perencanaan keuangan pensiun, termasuk dampak inflasi, biaya kesehatan, dan kesenjangan kesiapan pensiun di Indonesia.
2. Mampu menghitung target dana pensiun realistis serta mengevaluasi sumber pendapatan pasca-pensiun.
3. Melaksanakan strategi alokasi aset defensif (diversifikasi, instrumen stabil) dan pengelolaan pengeluaran berkelanjutan.
4. Menerapkan pengendalian risiko, termasuk proteksi kesehatan jangka panjang dan pencegahan kesalahan umum.
5. Menjaga kestabilan keuangan agar mendukung gaya hidup nyaman tanpa menggerus pokok dana.
6. Melakukan monitoring sederhana, evaluasi berkala, serta penyesuaian rencana sesuai kondisi terkini.

Jadwal dan Tempat Pelatihan

Harga Pelatihan Leadership

Offline

• Public Training mulai dari 5.000.000 – 7.000.000 perorang
• Inhouse Training mulai dari 850.000 perorang

Online

• Public Training mulai dari 1.200.000 perorang
• Inhouse Training mulai dari 600.000 perorang

Fasilitas Pelatihan Leadership

• Sertifikat Pelatihan
• Expert Trainer
• Coffee Break 2x per hari dan juga Lunch 1x per hari
• Room meeting hotel minimal bintang tiga
• Materi pelatihan dalam bentuk hard copy dan juga soft copy
• ATK
• Backpack dan juga Jaket eksklusif (souvenir)
• Dokumentasi
• Laporan Pelatihan
• Pre and juga Post Test

Baca Juga : Pelatihan Manajemen Saham untuk Pensiunan

Instagram Kami : https://www.instagram.com/anntamandirisejahtera/